МОСКВА, 8 ноя – ПРАЙМ. Чрезмерная бдительность банковских сотрудников будет часто приводит к блокировке карты. Банки могут заблокировать карту в случае сомнительной операции, подозрительной активности, ведения предпринимательской деятельности, а также из-за присутствия у вас задолженности. Об этом агентству «Прайм» рассказал старший преподаватель кафедры «Банковское дело» Университета «Синергия» Антон Рогачевский.
Какие банковские карты необходимы, а от каких лучше отказаться
По его словам, при блокировании карт банки руководствуются федеральным законом «О противодействии легализации доходов, полученных криминальным путём и пособничеству терроризму». Исходя из этого, к блокировке часто приводит сомнительная операция — к этим операциям может смотреть даже банальный перевод с карты на карту.
Еще одной причиной может стать подозрительная активность, возникающая, если вы совершаете немало различных операций в разных направлениях за короткий период, а также, когда вам с разных счетов поступает много платежей в куцый срок.
Кроме того, приостановить карту банки могут в случае ведения предпринимательской деятельности. «Если вы физиологическое лицо, то по закону не можете вести бизнес. Для этого нужна регистрация юридического лица или ИП, поэтому перевод с направлением платежа «покупка чего-либо», скорее всего, послужит причиной блокировки карты», — уточняет эксперт.
Присутствие задолженности, в том числе по ЖКХ, штрафам, алиментам и т.д также может стать поводом для блокировки карты.
Никто не застрахован и от промахи системы безопасности банка: бывали случаи, когда даже пополнение счёта мобильного телефона с привязанным к ней картой приводило к блокировке.
«Чтобы разблокировать карту, особенно если ваши поступки были легитимными, необходимо позвонить в банк и объяснить сотруднику происхождение средств. Не стоит забывать и о мошенниках, какие совершают звонки клиентам, говорят о блокировке карты и просят назвать реквизиты карты и CVV-код. Настоящий сотрудник банка не будет задавать эти проблемы для идентификации клиента», — подытожил специалист.
