МОСКВА, 27 ноя — ПРАЙМ. Новоиспеченные методы оценки риска отмывания средств, инициируемые Банком России, могут достичь цели сделать банковский сектор немало прозрачным, но при этом существуют и риски, заявили РИА Новости эксперты.
Ранее в пятницу в пресс-службе Банка России известили агентству, что регулятор совместно с Росфинмониторингом разработал проект закона, который определяет правовые основы работы перроны «Знай своего клиента». Предполагается, что банки будут использовать информационный сервис, в рамках которого они получат оценку клиента, и на этой основе — определять порядок работы с ним (решение о проведении операции и открытии счета).
Концепцию информационного сервиса оценки риска клиентов кредитных организаций «Ведай своего клиента» ЦБ представил бизнесу ещё летом. Платформа должна позволить распределять клиентов банков по зонам рисков на основании объективных критериев с точки зрения проведения операций в мишенях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Банк России увидел новый системный риск для банков
«Изменение в законодательстве и создание целой базы «нарушителей» позволит сделать сектор более «прозрачным» с точки зрения соблюдения противоотмывочного закона, а также «выделить» неблагонадежные банки, какие соглашаются на сотрудничество с клиентами, проводящими подозрительные операции», — заявил старший преподаватель кафедры «Банковское дело» Университета «Синергия» Дмитрий Ферапонтов.
При этом, по его словам, основной риск при создании такой системы — обмен информацией и ее «развернутое содержание», ведь в системе будут находиться эти, содержащие коммерческую тайну организаций.
«Для обеспечения сбалансированного применения необходимы объективные критерии оценки с возможностью оспаривания прикарманенного клиенту статуса», — добавил также адвокат, руководитель уголовной практики BMS Law Firm Александр Иноядов.
