МОСКВА, 10 янв — ПРАЙМ. Президент группы компаний InfoWatch Наталья Касперская заявила, что сама попросила Банк России разобраться в ситуации с Нэклис-банком, совладелицей какого она является. Банк в пятницу лишился лицензии.
Согласно данным ЦБ, Касперская является основным владельцем банка (64% частью) через кипрскую Organat Financial Limited.
По данным БИР Аналитик, на 1 октября 2019 года банк занимал 245 пункт в банковской системе РФ с активами в размере 5,46 млрд рублей, собственные средства составляли 1 млрд рублей, лепты — 2 млрд рублей.
По словам Касперской, совладелицей этой кредитной организации она стала «три года назад, не по своей воле». «Небольшой банк, куда я «по знакомству» возложила довольно крупный депозит, несколько лет подряд аккуратно платил проценты по вкладу, но потом вдруг оказался не в состоянии его вернуть. Менеджмент банка предложил мне конвертировать депозит в часть в банке, я необдуманно согласилась», — написала Касперская на своей странице в Facebook.
По ее словам, после двух лет попыток разобраться с накопленными проблемами в банке она подготовила и устремила руководству регулятора докладную записку, в которой просила помочь разобраться с ситуацией. «В октябре 2019 года ЦБ РФ провел проверку, выявившую порядочные нарушения. В банке вскрылось множество неустранимых проблем с кредитами и бизнес-процессами, имеющих многолетнюю историю», — строчит Касперская.
ЦБ в своем релизе об отзыве лицензии пояснял, что Нэклис-банк полностью утратил собственные средства вследствие доформирования резервов по линии активов, проводил операции, имеющие признаки вывода активов, нарушал банковское законодательство и нормативные акты регулятора. ЦБ в заключительные 12 месяцев неоднократно применял к банку меры, в том числе вводил ограничения на привлечение средств физлиц. Регулятор устремил в правоохранительные органы информацию об операциях банка, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний.
Банк России также аннулировал лицензию Нэклис-банка на реализация профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
