МОСКВА, 10 ноя — ПРАЙМ. Налоговая инспекция может в любой момент спросить у банка информацию о движении средств по счету, и там обязаны ее предоставить. Но есть случаи, когда банк должен самостоятельно передавать информацию в ФНС, рассказал агентству «Прайм» старший правящий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников.
Банки раскритиковали законопроект о доступе спецслужб к данным клиентов
В первую очередность это касается единоразовых переводов на крупную сумму — около 600 тысяч рублей и выше.
«Если в течение месяца вы совершаете немало мелких переводов, общая сумма которых превысит потолок, то о таких действиях банк не обязан уведомлять налоговую. Но если вы свершите один крупный платеж — информация поступит в ФНС. Банк сделает это, даже если вы переводите деньги на свой собственный счет, так, в другом банке», — предупреждает юрист.
Это касается и операций по сделкам с недвижимостью, превышающих три миллиона рублей. Налоговую оповестят, если вы возвращаете денежки со счета мобильного оператора в сумме больше 100 тысяч рублей. Дело в том, что такие счета часто используют для обналичивания или в жульнических схемах.
«Поэтому если на счету вашего мобильного оператора внезапно образовалось, к примеру, 300 тысяч рублей, и вы разрешили перевести их на свою карту, будьте готовы к тому, что эту информацию передадут в налоговую инспекцию и, возможно, она попросит объяснений», — рассказал Гусятников.
Юрист открыл, как мошенники крадут деньги с банковских вкладов
В целом банки имеют право сообщить в налоговую инспекцию и иные органы обо всех операциях, которые покажутся им подозрительными. Признаки таких операций перечислены в ФЗ-115, но критерии мощно размыты.
На практике подозрительными могут показаться счета:
— на которых ежедневно совершается более 30 операций по поступлению, переводу и снятию денежек;
— если движение по счету более 100 тысяч рублей в день или миллион рублей в месяц;
— остаток по счету в крышке дня менее 10 процентов от объема проходящих средств;
— по счету нет обычной активности: клиент не оплачивает покупки в лавке, счета ЖКУ, штрафы, а использует его только для получения, снятия и перевода денег;
— если зачисление средств и списание производится в течение 12 часов;
— если перевод пришел от гражданина иноземного государства или со счета в другом государстве.
Также подозрения может вызвать факт открытия депозита в пользу третьего лики, заключил Гусятников.
