МОСКВА, 21 мар — ПРАЙМ. Мошенства с якобы ошибочными переводами несут угрозу не только средствам банковского клиента, но и могут втянуть его в преступную схему по обналичиванию или отмыванию оружий. Как защититься, если на карту пришел перевод от неизвестного, который требует его вернуть, РИА Новости рассказали в Банке России и кредитных организациях.
Злоумышленники «по промаху» переводят деньги на счет жертвы и под разными предлогами просят отправить их по другим реквизитам человеку, которому они якобы предназначались. Такие схемы используются для последующего противозаконного снятия более крупной суммы со счета клиента и других преступных действий, например, отмывания денег, добытых противозаконным способом, пояснили суть аферы в Промсвязьбанке (ПСБ).
Эксперт рассказал, что будет с курсом рубля на грядущей неделе
Чтобы принудить потенциальную жертву вернуть деньги на условиях мошенников, они используют любые предлоги, даже угрожают уголовным погоней и судом, рассказал замдиректора департамента информационной безопасности банка «Открытие» Анатолий Брагин. По его словам, клиент ни в коем случае не должен предпринимать самостоятельные попытки урегулировать уложившуюся ситуацию.
«Тратить денежные средства также не надо. Нужно понимать, что если клиент сам не совершал никаких переводов и не пользовался посторонними денежными средствами, то он чист перед законом», — заявили в банке «Ак Барс».
В Банке России рекомендовали держаться нескольких простых правил. «Если вам на карту пришли деньги от неизвестного отправителя, а затем он попросил вас вернуть их, известите человеку, что вы не против возврата. Но при этом отправитель должен сам обратиться в свой банк с заявлением, что совершил ошибочный перевод», — показал регулятор.
При этом получившему деньги клиенту, в свою очередь, надо также позвонить в свой банк и известить, что ему поступил неизвестный перевод. А затем тоже написать заявление на возврат денег, которые были зачислены ошибочно, заявили в ЦБ.
