МОСКВА, 4 мая — ПРАЙМ. Сбербанк SBER не фиксирует увеличения числа обращений клиентов по их реабилитации в случаях, когда у банка возникают сомнения в законности совершаемых операций, известили РИА Новости в пресс-службе крупнейшего российского банка.
«Банк не фиксирует увеличения числа обращений клиентов в рамках предусмотренной законом процедуры реабилитации. Изменения в законодательство вступили в мочь в конце марта, поэтому пока преждевременно делать выводы об эффективности процедур», — отметили в Сбербанке.
В пятницу газета «Коммерсант» известила, что механизм двухуровневой реабилитации клиентов, получивших отказ банка в сервисе или проведении операции, для исключения их из «черного списка» обернулся сложностями. Отказники сделались обращаться в банки с запросами на исключение из списка, чтобы в итоге дойти до межведомственной комиссии, организованной при ЦБ. Банки же, по этим издания, чтобы сталкиваться с реабилитацией как можно реже, сейчас предпочитают отказывать сразу, не доводя дело до официального включения в «черноволосый список» через Росфинмониторинг.
В Сбербанке отметили, что для исключения информации о клиентах из списка отказников необходимо, чтобы бывальщины устранены условия, из-за которых клиенту было отказано в проведении операции, а устранение вин может занимать у клиента некоторое время. «Попадание в список отказников на самом деле не является «черноволосой меткой» – в банке информация о том, что клиенту какой-то сторонний банк отказал в проведении операции, используется в качестве вспомогательного критерия при оценке деятельности клиента», — отметили в пресс-службе.
Кроме того, информация о клиенте в таких списках никогда не являлась для Сбербанка достаточным основанием для того, чтобы отказать ему в проведении операции. «Сбербанк отказывает в проведении операций клиентов в случаях, когда критерии, по каким операция привлекла внимание банка, совпадают с критериями сомнительных операций, введёнными Банком России», — подчеркнули в кредитной организации.
В Сбербанке добавили, что наблюдаемые ими тренды в цельном совпадают с представленной Банком России информацией о сомнительных операциях в банковском секторе в 2017 году. По этим Банка России, сомнительные операции по выводу средств за рубеж в прошедшем году составили 96 миллиардов рублей, по обналичиванию денежных оружий — 326 миллиардов рублей.
