МОСКВА, 17 мая — . Накопить денежки и потратить их с выгодой — эти проблемы волнуют многих. Но можно не попросту копить, например, на отпуск или какие-то крупные покупки, вводя дом или квартиру, а инвестировать деньги и получать доход.
Если накопления небольшие — лучше итого положить деньги на вклад под хороший процент. Более порядочные доходы можно инвестировать в акции, облигации, золото и даже в вино, объекты роскоши и произведения искусства, имеющие инвестиционную ценность.
ВИНО, МАШИНЫ, МОНЕТЫ
По этим Knight Frank Luxury Investment Index, в 2016 году самые рослые темпы роста цен среди коллекционируемых предметов роскоши показали элитные вина (24%). Они потеснили классические автомашины (9%), которые до этого на протяжении нескольких лет лидировали по скорости надбавки в цене. На третьем месте — монеты (6%), на четвертом — часы (4%). Все прочее — ювелирные изделия, марки, бриллианты, мебель — демонстрировало либо ближнюю к нулевой, либо отрицательную доходность.
В целом за 2016 год Knight Frank Luxury Investment Index вытянулся на 2%, что существенно ниже биржевых индексов (к примеру, S&P 500 за год вытянулся на 17,47%, индекс ММВБ — на 26,1%).
Однако за 10 лет предметы роскоши гораздо обогнали подверженные волатильности биржевые котировки. Доходность классических автомашин оставила 457%, элитных вин — 267%, монет — 195%. Для сравнения, индекс S&P 500 вытянулся за десять лет на 56,99%, индекс ММВБ — на 37,93.
При этом драгоценности остаются «непреходящими ценностями» для многих богатых людей, невзирая на кратковременное отсутствие роста цен на них. Так, при обыске в квартире экс-главы департамента имущественных касательств Министерства обороны Евгении Васильевой, проходившей по делу «Оборонсервиса», изъяли 51 000 драгоценных камней, а также 19 кг золота и платины. Всеобщая стоимость этой коллекции, по оценке специалистов, составляет 130 млн рублей без учета художественной ценности самих изделий.
ИНВЕСТИЦИИ В БРЕНДЫ И Объекты ИСКУССТВА
Можно инвестировать в бренды, занимающиеся модной платьем, круизами и даже азартными играми. Например, Louis Vuitton, круизная компания Carnival Cruise Lines Inc., Las Vegas Sands. Есть специальный индекс, где учитываются эти и другие именитые компании — S&P Global Luxury Index. Такие вложения можно сделать сквозь зарубежного брокера либо с использованием портфеля инвестиций сквозь страховую компанию. Вложения при этом могут достигать за одинешенек раз десятков тысяч долларов. Но можно вкладывать и меньшие суммы. Так, даже при вложении 1000 долларов в месяц можно в качестве доли портфеля использовать взаимный фонд Pictet-Premium Brands, какой инвестирует, например, в такие бренды, как Diageo, Christian Dior, Tiffany и Hermes.
Выгодными могут очутиться и вложения в предметы искусства. Например, в музыкальные инструменты — стоимость скрипок популярных мастеров ежегодно возрастает на 10-12%. Так, по данным Forbes, c 1960 по 2008 год стоимость скрипок работы Антонио Страдивари выросла на 26 000%. За тот же этап золото увеличилось в цене на 2500%, а индекс Dow Jones — на 1400%. В подневольности от имени мастера, года производства и качества здесь можно выделить три ценовые категории: 5-10 тысяч долларов, 10-20 тысяч долларов, от 20 тысяч долларов. Cкрипки дорогостоящей 100 тысяч долларов не падают в цене даже во пора экономических кризисов.
Если речь идет об инструментах, относящихся известным людям, то цены еще выше. Например, рояль Steinway, на каком играл Джон Леннон, был продан за 2 млн долларов. Теперь он оценивается уже в 8-12 млн долларов.
«Инвесторы все вяще обращают внимание на альтернативные активы, объекты коллекционирования и роскоши , — констатирует доцент факультета математической экономики и статистики РЭУ им.Г.В.Плеханова Александр Тимофеев. — В отличие от ценных бумаг, объекты роскоши характеризуются низкой ликвидностью. Тем не менее, статистика и опросы богатейших людей указывают, что вложения в роскошь посредственном составляет 10% их вложений».
Вложения в предметы роскоши востребованы и в этапы экономических подъемов, как следствие высвобождения капитала, так и в периоды экономических кризисов, как последствие стремления сохранения капитала в предметах, сохраняющих свою ценность на столетия. По словам эксперта, предметы искусства, раритетные автомобили, ювелирные украшения, коллекционные вина имеют свои риски и низенькую ликвидность, однако подобные активы привлекают сегодня не лишь коллекционеров и богатых частных инвесторов, но и хедж-фонды.
Спрос на базаре предметов искусства уже давно не ограничивается интересами коллекционеров США и Европы. Их стесняют богатые шейхи из стран Персидского залива, а также «новоиспеченные китайцы». Азиатские клиенты аукционных домов покупают то, что проверено порой — китайский фарфор, лучшие бриллианты, работы не столько модных, сколько подтвердивших славу современных художников. Именно китайцы в 2010-е годы «перегрели» базар коллекционного вина настолько, что цены на некоторые экземпляры взлетели в разы. Лишь в первой половине 2011 года они потратили 200 млн на аукционных торгах — почти вдвое вяще аналогичного показателя за тот же период в 2010 году.
СТРУКТУРНЫЕ ПОРТФЕЛИ
Инвестиции в объекты искусства, антиквариат, вино и автомобили не являются прямой альтернативой финансовым инструментам, помечает Тимофеев. К последним состоятельные люди прибегают чаще, чем к вложениям в роскошь. Для тех, кто не готов единовременно вкладывать десятки или сотни тысяч долларов, есть так называемые структурные портфели. Это комбинация различных финансовых инструментов, доля из которых обеспечивает фиксированную доходность (депозиты и облигации), а иная часть — дополнительный доход за счет рискованной стратегии.
Пока банки лишь начинают обращать внимание на подобные продукты, и не у всех есть экспертиза для их запуска, сообщает зампредправления ФГ БКС по розничному бизнесу Станислав Новиков. «Однако в заключительнее время ситуация меняется в силу привлекательности структурных предложений для последнего клиента. В специализированных инвестиционных банках и группах, в составе каких есть сильные брокерские подразделения или управляющие кампании, такие продовольствие есть достаточно давно. Но активно заниматься их продвижением многие сделались только в последние несколько лет», — уточняет он.
Ставки по депозитам в банках для немало не являются привлекательными, а самый консервативный структурный продукт с целой защитой капитала может обеспечить более высокий степень доходности, отметил эксперт.
«В структурные портфели в самых верных банках можно инвестировать суммы от 300 тысяч рублей. Это немножко в сравнении с услугой, к примеру, доверительного управления, которая имеет резон при инвестировании от 1-2 млн рублей, но и не так мало», — уточнил Новиков.
