МОСКВА, 20 июл — ПРАЙМ. Индивидуальный инвестиционный или брокерский счет, какой может открыть любой россиянин, способен стать неплохой альтернативой банковскому вкладу и принести дополнительный доход при грамотной торговой стратегии. Однако новенькому непросто разобраться во всем многообразии ценных бумаг: только акций на Московской бирже сейчас 268 обликов, а вместе с облигациями и другими бумагами на российском рынке больше 2 тысяч разных инструментов.
Людям, которые лишь начинают торговать на бирже, эксперты рекомендуют часть средств вкладывать в бумаги, считающиеся самыми надежными — облигации федерального займа (ОФЗ). Оставшуюся доля средств можно потратить на покупку акций крупнейших отечественных компаний — «голубые фишки» — и сравнительно новый для российского рынка инструмент ETF (от английского exchange-traded funds) — недорогой биржевой пай, который включает в себя разом несколько ценных бумаг.
Корреспондент РИА Новости с помощью экспертов разбирался, как, не обладая специальными знаниями, не только сохранить, но и приумножить свои сбережения с поддержкой индивидуального инвестиционного счета.
ПОРТФЕЛЬ ПЕРВОКЛАССНИКА
«Для начинающего инвестора рекомендуется подобрать портфель, состоящий из защитной доли, включающей в себя ОФЗ и другие надежные бумаги, и более рискованной, позволяющей получить более высокий доход. Пропорции этих долей зависят от личной склонности к риску. Желательно, чтобы доход от защитной части перекрыл возможный риск», — сообщает директор по развитию управляющей компании «УК Регион Инвестиции» Евгений Катунин.
Что касается акций, то сейчас российский базар выглядит очень привлекательно с точки зрения макропоказателей и размеров дивидендов, полагает партнер инвесткомпании «Атон» Андрей Ревенко.
«Довольно купить топ-5 наших самых ликвидных компаний и время от времени докупать. Как пример, «Норильский никель», «Новатэк», Сбербанк, «Лукойл», ВТБ. При выборе можно опираться на аналитические отчеты брокеров», — советует эксперт.
СТАВКА НА НАДЕЖНОСТЬ
Облигации – самый несложный и понятный инструмент для начинающего инвестора, но даже здесь есть свои нюансы. Выбирая эти ценные бумаги, вытекает учитывать два фактора: срок инвестирования и доходность бумаги к тому моменту, когда человек захочет закрыть счет. Чем она рослее, тем больший доход можно получить.
При этом новичку лучше выбирать госбумаги либо облигации тех компаний, в каких он уверен. Одновременно не стоит забывать о существенном преимуществе ОФЗ по сравнению с облигациями компаний: доход по ним не облагается налогами.
Биржи Европы вырастают после комментариев представителя ФРС
«В условиях, когда Банк России продолжает снижать ставку, интересны ОФЗ с дальним погашением и беспрерывным купонным доходом. Это связано с тем, что инвесторы, покупая длинные бумаги (5-10 лет и выше), несут более высокие риски перед держателями куцых (1-3 года) бумаг. Повышенные риски связаны с неопределенностью в будущем, — это и есть премия за риск, в виде чуть вящей доходности», — поясняет начальник отдела персонального брокерского обслуживания «Открытие Брокер» Дмитрий Мельников.
Доходность облигаций напрямую зависит от ставки ЦБ, как и лепты в банках, продолжает эксперт. Если Банк России повышает ставку, эмитенты будут вынуждены при выпуске новоиспеченных облигаций тоже давать большую доходность. Доходность уже обращающихся бумаг на рынке после изменения процентной ставки ЦБ будет меняться, чтобы отвечать среднему значению на бирже.
В таких условиях интереснее всего вкладываться в облигации, ставки которых привязаны к степени инфляции, полагает аналитик управления операциями на российском фондовом рынке «Фридом Финанс» Александр Осин. Однако, по его словам, проблема заключается в том, что вложения в них доступны только квалифицированным инвесторам. Тем не менее, в такие бумаги может вложиться и новичок — например, если приобретёт пай фонда, который в них инвестирует.
БОЛЬШЕ РИСКА – ВЫШЕ ДОХОД
Акции — гораздо более рисковый, но вместе с тем и немало доходный инструмент. Новичку эксперты не советуют усложнять себе жизнь попытками найти лучшую бумагу. Предпочтение необходимо отдать «голубым фишкам» — по большинству бумаг сейчас платят довольно приличные дивиденды, около 6-8% годичных, и рынок в долгосрочной перспективе сохраняет тенденцию к росту, говорит Мельников.
Выбирая акции, не следует класть все яйца в одну корзинку. Аналитики советуют диверсифицировать портфель, т.е. выбирать бумаги компаний из различных отраслей — банки, металлургия, телеком, энергетика, нефть и газ — и ориентироваться на лидеров индустрии.
Биткоин подешевел на 10%
По суждению инвестиционного стратега брокера «БКС Премьер» Светланы Кордо, наиболее интересные бумаги сейчас — это привилегированные акции Сбербанка и «Татнефти», обычные акции «Газпром нефти», «Новатэка», Новороссийского морского торгового порта и Московской биржи.
Максимально разнообразить портфель можно с поддержкой относительно нового для российского биржевого рынка инструмента — ETF. Покупая такой инструмент, инвестор становится владельцем небольшой части целого портфеля ценных бумаг. Однако список ETF, которые можно приобрести у российских брокеров, пока не велик. Среди них есть индексные бумаги — привязанные, так, к значению индекса американских IT-компаний. С помощью ETF инвестор также может вложиться в акции целой страны, так, Китая или Германии.
Новичкам аналитики советуют инвестировать именно в такие максимально широкие ETF. Их преимущества — низкая стоимость, прозрачность для инвестора и довольно высокая ликвидность. Кроме того, по некоторым ETF выплачиваются дивиденды.
«Непрофессиональному инвестору не стоит пытаться делать ставки на отдельные инструменты, поскольку для этого необходим комплект знаний и навыков, опыт инвестирования, а также существенные временные затраты на анализ перспектив той или иной бумаги. Целесообразно инвестировать либо в инструменты размашистого рынка акций, например, индексные ETF, либо доверить управление портфелем профессионалам», — рекомендует Катунин.
